Cómo organizar los documentos importantes de la familia

Para organizar los documentos importantes de la familia, haz una lista de lo esencial (identidad, propiedades, seguros, cuentas y contratos), digitalízalos en PDF o imagen, agrúpalos por categoría con nombres claros, guárdalos en un lugar seguro y decide quién debe saber dónde están. En Legado los guardas en un cofre cifrado, los categorizas y designas a las personas de confianza que podrán acceder a ellos cuando llegue el momento.

Paso a paso

1. Haz una lista de lo esencial

Empieza por lo que tu familia necesitaría encontrar rápido: documentos de identidad, escrituras y contratos de propiedades, pólizas de seguros, certificados, información de cuentas bancarias y contratos de servicios. No hace falta que sea exhaustiva el primer día; puedes completarla poco a poco.

2. Reúne y revisa los originales

Ubica dónde está cada documento físico y verifica que esté vigente y completo. Anota cuáles se guardan en casa, cuáles en una caja de seguridad y cuáles los tiene otra persona o entidad.

3. Digitalízalos con buena calidad

Escanea o fotografía cada documento con buena luz y sin recortes. Guárdalos como PDF o imagen. En Legado el cofre acepta PDF e imágenes (JPG, PNG y HEIC).

4. Nómbralos y agrúpalos por categoría

Usa nombres que cualquier persona entienda, por ejemplo «Póliza de seguro de vida - 2026», y agrúpalos por tema: identidad, propiedades, seguros, finanzas, salud. Legado te permite categorizar los documentos dentro del cofre.

5. Documenta lo que un documento no dice

Algunas cosas no están en ningún papel: con qué banco trabajas, qué seguros tienes, a quién llamar primero. En Legado puedes registrar instrucciones de vida con bancos, seguros, activos, contactos clave y referencias de contraseñas (la indicación de dónde encontrarlas, no necesariamente la contraseña en texto).

6. Decide quién puede acceder

Elige a las personas de confianza y qué deben poder ver. En Legado designas herederos con diferentes roles; ellos solo ven lo que tú designaste.

7. Revisa al menos una vez al año

Los documentos vencen, las cuentas cambian y las familias también. Agenda una revisión anual y actualiza lo que haya cambiado.

A mano o con Legado

A mano, en carpetas y cajones

• Los originales se reparten entre la casa, la oficina y la caja de seguridad, y solo tú sabes dónde está cada uno.
• Un daño físico, una mudanza o un olvido pueden dejar a la familia sin lo que necesita.
• Compartir copias por correo o chats dispersa información sensible.

Con Legado

• Subes tus documentos a un cofre que se cifra en tránsito y en reposo.
• Los categorizas y los acompañas con instrucciones de vida.
• Tus herederos acceden por un portal web protegido: piden acceso con su correo, reciben un código de un solo uso y esperan 72 horas, un plazo en el que tú puedes cancelar la solicitud.
• El plan gratis permite hasta 5 documentos (50 MB en total).

Preguntas frecuentes